我們怎麼看
財富成長重要，風險管理更重要 ——幫您降低未來的不確定性
保險、遺囑、退休 —— 在許多家庭的清單上，這些事永遠排在「以後再說」。可是「以後再說」並不會讓風險消失，只是把它往後推，而越往後推，代價越高。真到那一天，最先承受壓力的往往不是您，而是您最親的人：還沒還完的房貸、孩子的學費、需要照顧的父母，會一下子壓在他們身上。
規劃，不是拿最壞的情況嚇自己，而是提前把它安排好，讓家人以後少承受一些。所以我們不從產品開始，而是從您家真實的責任開始 ：房貸還剩多少、孩子多大、父母靠不靠您、公司由誰在撐。風險有了著落，成長才談得踏實；之後每年陪您檢視一次 —— 家在變，安排也要跟著變。
服務內容
從稅務到保障，一次看全
稅務規劃
合理安排收入、投資與公司結構，讓您留住更多所得。
退休規劃
註冊退休策劃師，為您規劃一條到退休的穩健路徑。
教育基金 RESP
為子女教育逐年儲備，並用足政府補助。
人壽與重疾保險
意外來臨時，守住家人的生活與收入。
企業風險管理
關鍵人、責任與延續性安排 —— 別讓企業的風險壓到家庭身上。
家庭現金流規劃
收入、支出與儲備放到一張表上 —— 每個階段都心裡有數。
財富傳承安排
受益人、持有方式與時點早做安排 —— 傳下去的不只是錢。
我們怎麼做
四步，走完 全程
01
家庭盤點
把收入、資產、保障與目標放到一張圖上。
02
差距分析
找出暴露的風險敞口，與被浪費的稅務空間。
03
方案落地
保障、帳戶與結構逐項落實，寫進書面計畫。
04
年度檢視
人生會變，計畫每年跟著一起調。
常見問題
家庭最常問的幾件事
我在銀行已有顧問，還需要你們嗎
銀行顧問通常只能配置本行貨架上的產品。我們獨立於任何一家機構，從您的家庭出發做整體規劃。
你們怎麼收費
初次諮詢免費。多數保險與投資方案由機構支付佣金；若涉及收費項目，我們會事先書面說明。
教育基金什麼時候開始最好
越早越好 —— 政府補助按年發放，早開始能多拿幾年。
投保一定要體檢嗎
不一定。視年齡與保額，不少方案可以簡化核保，甚至免體檢。
家庭財富地圖
補全您的財富地圖
貸款牽動現金流，現金流牽動保障，保障牽動傳承 —— 三塊拼在一起，才是一張完整的家庭財富地圖。
本頁資訊為一般性參考，不構成財務、法律或稅務意見，也不保證獲批。相關數字請以持牌顧問確認為準。