计划传承的中小企业主

一位经营企业多年的中小企业主，家庭资产与公司股权相互交织，开始认真考虑退休与传承。

公司股权、个人房产与投资账户彼此缠绕，谁来接、怎么交、税怎么算，都没有清晰答案。拖得越久，可选择的空间反而越小。

财富规划团队牵头，与客户的会计师、律师协作，先把股权与资产结构梳理清楚，再设计分阶段的传承路径。融资板块同步检视企业与物业的贷款结构，确保传承过程中现金流不断档 —— 现金流是生命线。

完成股权架构梳理与传承方案，节省了税务成本。