首次置业的年轻家庭

一对育有学龄前孩子的年轻夫妻，双方均为受雇收入，正准备人生第一次置业。

首付准备得差不多了，却不确定能贷到多少、该选择怎样的利率方案。孩子的教育储蓄也迟迟没有启动 —— 两件事都想做，预算却只有一份。

融资团队先厘清家庭现金流与预算上限，再据此比较多家贷款机构的方案。财富规划顾问同步加入，把月供之外的结余安排进教育储蓄 —— 一次谈话，解决两件人生大事。

拿到理想的贷款利率，同步启动子女教育储蓄。